経営者とお話していると、「先日、銀行員が飛込みで、新規取引の依頼に来てねー。」というお話を聞きます。
その際経営者は、銀行員が通りががりに、フラッと飛び込んできた、と考えるケースがあります。
まず、銀行員が「新規取引の依頼」に来たということは、「預金取引」をお願いに来ているのではありません。狙いは、貴社との「新規融資取引の開始」です。銀行員は担当者ごとに、新規融資先開拓件数の「ノルマ」を持っています。その目標達成のために、貴社を訪問してきているのです。
そして、訪問してきた銀行員は、「わけも分からず、貴社に飛び込んできた」わけではありません。きちんと下調べをしているのです。であれば、銀行員が「何を重視し貴社をターゲットにしたのか」、「どういう手順で、新規融資先を開拓しているのか」、そのことを知っておくことで、貴社の銀行取引の幅が広がります。
融資先銀行を新規で増やす場合、決して自社からアプローチしてはいけません（民間銀行の場合。政府系はアプローチしてもよい）。アプローチすると離れていくのです。そうではなく銀行を引き寄せるのです。
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地方銀行に17年勤務しながら、2011年に中小企業診断士の資格を取得。資格取得後、独立開業。2015年に経済産業省から経営革新等支援機関に認定されている。
独立後13年に亘り、「金融のことも経営のことも両方わかる経営コンサルタント」として、
中小企業支援に携わる。経営力強化、赤字立て直し、財務体質改善、資金調達支援など、100社以上の支援実績がある。
金融知識、財務知識を活かし、中小企業の経営課題解決に特化した経営コンサルタントとして活動している（2024年時点）。
和田経営相談事務所代表 和田 健一
