前回の続きです。なぜ金融機関は、こんなにもＮＩＳＡの獲得に熱心なのでしょうか？
ここ愛媛県でも地方新聞には、交互に地元金融機関がＮＩＳＡに関する広告を入れています。関連セミナーなどを開催している銀行もあります。
理由は、ＮＩＳＡが1人1口座しか作成できないからです。そして銀行も証券会社も同じ土俵で勝負しないといけません。早い者勝ちなのです。一度口座を作成してしまうと、金融機関の変更もできません。逆に一度作成してしまうと、顧客は投資信託等をしたいときには、非課税なので、ＮＩＳＡがある金融機関を指定するでしょう。ほおっておいても投資信託の残高が増えやすい仕組みができあがります。
もう一つの理由は、銀行間のメンツ争いです。メイン先の顧客に、仮に他金融機関にＮＩＳＡを作られようものなら、メンツ丸つぶれです。
こうした理由により、金融機関はＮＩＳＡ獲得に血眼なのです。
地方銀行に17年勤務しながら、2011年に中小企業診断士の資格を取得。資格取得後、独立開業。2015年に経済産業省から経営革新等支援機関に認定されている。
独立後13年に亘り、「金融のことも経営のことも両方わかる経営コンサルタント」として、
中小企業支援に携わる。経営力強化、赤字立て直し、財務体質改善、資金調達支援など、100社以上の支援実績がある。
金融知識、財務知識を活かし、中小企業の経営課題解決に特化した経営コンサルタントとして活動している（2024年時点）。
和田経営相談事務所代表 和田 健一
